De to største styrkene verdipapirfond er deres tilgjengelighet og enkelhet: Nesten alle kan kjøpe dem og de er enkle å forstå. Hvis du ønsker å velge den beste aksjefond, er det bare en håndfull grunnleggende ting å holde på ditt valg sjekkliste:
Før du begynner på jakt etter den beste fond, trenger du et godt verktøy for å hjelpe deg å gjøre forskningen. Du kan finne og bruke alle de grunnleggende aksjefond utvelgelseskriterier med Morningstar fond Screener. Dette fondet Screener er gratis hvis du registrerer deg for sine grunnleggende medlemskap .
Bruk riktig Benchmark for måle resultater
Å velge den beste aksjefond, må du vite hvordan du skal bedømme resultatene. Sammenligne hver fondets historiske avkastning til en passende referanseindeks, slik som fondets relative kategorien gjennomsnittlig eller en indeks. For eksempel er ytelsen for de fleste lager verdipapirfond sammenlignet med S > .
Husk at verdipapirfond er best brukt for langsiktig investering (mer enn 3 år). Derfor legger de tyngste vekt i ditt valg kriterier på 5-år tilbake. Også se på 10-års avkastning dersom fondet har eksistert så lenge. Dersom fondet utkonkurrerer referanseindeksen for 5-års avkastning, holde den på radaren din. Ellers fjerne den fra betraktning.
Mange investorer overser leder ansiennitet, som er hvor lenge manageren har vært administrerende fondet. Se etter leder var ansatt i minst 3 år og være sikker på at tidsrammen du gjennomgå representerer den samme tidsrammen daglig leder har vært ved roret av fondet. Hvis, for eksempel, du har funnet et fond som har en enestående 5-års retur, men manageren ansiennitet er bare 1 år, betyr det at nåværende leder mottar ingen kreditt for 4 av de siste 5 års resultater.
Gebyrer og kostnader er en direkte dra på investeringen avkastning. Så fond med lave gebyrer og utgifter har en tendens til å gi bedre resultater over lang tid enn de med høyere relativ utgifter. Bare vurdere fond med en Expense Ratio under 1,00%. Merk: Den gjennomsnittlige Expense Ratio er rundt 1,50%. Også unngå salg kostnader (last) ved hjelp av bare no-load midler .
Omsetning er et mål på et fonds trading aktivitet. Dette betyr hvor ofte de fondsforvalter er å kjøpe og selge aksjer eller obligasjoner i fondet. Omsetningen er ofte uttrykt som en prosentandel, kalt Omsetning Ratio. En lav omsetning ratio (20% til 30%) indikerer en kjøp-og-hold strategi og lave handelskostnader, som vanligvis er best for investorer. En høy omsetning ratio (mer enn 100%) indikerer en strategi for betydelig kjøp og salg av verdipapirer, noe som skaper høyere relative handelskostnader.
Av natur, verdipapirfond er diverse investeringer, holder de dusinvis eller hundrevis av aksjer og / eller obligasjoner alt i én kurv. Men det er fortsatt en god idé å sjekke hvor mange aksjer eller obligasjoner holdes i fondene du er forsker. Hvis for eksempel et fond kun investerer i 20 forskjellige aksjer (beholdning), er det en økt risiko for høy volatilitet (raske bevegelser opp eller ned i pris). Du kan oppleve høye gevinster så vel som betydelig nedgang i verdi over korte perioder av gangen. For riktig diversifisering og lavere relativ risiko, sjekk for å være sikker på at fondet har minst 50 beholdning før du investerer.
Men over lang tid, spesielt 10 år eller mer, gjør flertallet av aktivt forvaltede fond ikke konsekvent utkonkurrere aksjemarkedet indekser, noe som er grunnen til at mange investorer liker å bruke indeksfond.