Bygge en portefølje av fond er lik å bygge et hus: Det finnes mange forskjellige typer av strategier, design, verktøy og byggevarer, men hver struktur deler noen grunnleggende funksjoner.
Å bygge den beste porteføljen av aksjefond du må gå utover vismannen råd, "Ikke legg alle eggene i én kurv:" En struktur som kan stå testen av tid krever en smart design, et sterkt fundament og en enkel kombinasjon verdipapirfond som fungerer godt for ditt behov.
Bruk en Core og Satellite Portfolio Design
Før bygging starter, må du ha en grunnleggende design-en blåkopi-til følge. En vanlig og tid-testet portefølje utforming kalles Core og satellitt . Denne strukturen er akkurat som det høres ut: Du begynner med "core"-stor-cap aksjefond, som representerer den største delen av porteføljen din, og bygge rundt kjernen med "satellitt" midler, som hver representerer mindre porsjoner av porteføljen din.
Bruke ulike typer fond kategorier for Structure
Med en stor cap aksjefond som kjernen din, ulike typer fond-i "satellitter"-vil fullføre strukturen i aksjefond portefølje. Disse andre fond kan omfatte mid-cap lager, small-cap aksjer, utenlandske aksjer, rentepapirer (obligasjoner), sektor midler og pengemarkedsfond.
Før du velger dine midler, må du ha en god ide om hvor mye risiko du tåler. Din risikotoleranse er et mål på hvor mye svingninger (aka volatilitet-ups og downs) eller markedsrisiko du kan håndtere. For eksempel, hvis du får svært engstelig når $ 10.000 kontoverdien faller med 10% (til $ 9000) i en ett-års periode, er din risikotoleranse relativt lav at du ikke kan tolerere høy risiko investeringer.
Bestem din Porteføljefordeling
Når du bestemme ditt nivå av risikotoleranse , kan du bestemme aktivaallokering , som er blanding av investeringsaktiva-aksjer, obligasjoner og kontanter, som består av din portefølje. Riktig aktivaallokeringen vil reflektere ditt nivå av risikotoleranse, som kan beskrives som enten aggressive (høy toleranse for risiko), moderat (medium risikotoleranse) eller konservative (lav risikotoleranse). Jo høyere din risikotoleranse jo mer aksjer du vil ha i forhold til obligasjoner og kontanter i din portefølje, og den nedre din risikotoleranse, jo lavere andel av aksjer i forhold til obligasjoner og kontanter. Se disse sample portefølje design for mer veiledning: Aggressiv Mutual Fund Portfolio Sample , Moderate Mutual Fund Portfolio Sample og Høyre Verdipapirfondenes Portfolio Sample .
Lær hvordan du velger de beste fondene
Nå som du vet din aktivaallokering, er alt som gjenstår valg av fond. Dersom du har et bredt utvalg av fond du begynner med et fond Screener eller du kan ganske enkelt sammenligne ytelsen til en benchmark. Du vil også være lurt å vurdere viktige kvaliteter av verdipapirfond, slik som fond honorarer og utgifter og leder ansiennitet .
Tips og advarsler:
Hvis du er en nybegynner, kan du ikke har penger til å oppfylle minstekravene opprinnelige investeringen beløp, som ofte er mer enn $ 1000 per aksjefond. Hvis du er bare i stand til å oppfylle minstekravene for ett fond, begynner med "kjerne", slik som en rimelig store selskaper indeksfond , eller en balansert fond . Når du har kjøpt den første fond for porteføljen din, kan du spare penger på siden å kjøpe din neste fond og fortsette å bygge din portefølje ett fond gangen.
Den gamle måten å aktivaallokering var "investere for din alder," hvor din alder er mengden av obligasjoner i porteføljen din. For eksempel, hvis du er 40 år gammel, ville aktivaallokering være 40% obligasjoner og 60% aksjer. I dag er folk lever lenger, så dette aktivaallokering strategien er ikke så gyldig som det en gang var.
Ansvarsfraskrivelse:
Informasjonen på dette nettstedet er gitt for diskusjon hensikt bare, og bør ikke misoppfattes som investering råd. Under ingen omstendigheter representerer denne informasjonen en anbefaling om å kjøpe eller selge verdipapirer.